Has recibido una herencia
Has recibido una herencia.
Antes de decidir, entiende lo que tienes.
Una herencia casi siempre llega en un momento difícil. Hay plazos, impuestos y decisiones familiares que se mezclan con el duelo. Te ayudamos a ordenarlo con calma, respeto y criterio.
Confidencialidad total
Preguntas que te ayudamos a responder
- ¿Qué plazos tengo y qué impuestos tendré que pagar?
- ¿Acepto la herencia o lo hago a beneficio de inventario?
- ¿Qué hago con los inmuebles, fondos y cuentas que recibo?
- ¿Cómo encaja todo esto con mi patrimonio y mi familia?
Lo que vemos a menudo
Una herencia trae decisiones que no esperabas
01
Plazos que corren
Mientras la familia se recompone, los plazos fiscales ya han empezado a contar.
02
Una cartera que no es tuya
Las inversiones heredadas se diseñaron para otra persona, con otra edad y otros objetivos.
03
Bienes compartidos
Inmuebles en proindiviso con hermanos y decisiones que dependen de varias personas.
04
Liquidez para impuestos
Hay que pagar antes de poder disponer de todo, y vender con prisa suele salir caro.
Claves que conviene conocer
Lo que nadie te explica a tiempo
Seis meses
Con carácter general, el impuesto de sucesiones se presenta en los seis meses siguientes al fallecimiento. Puede pedirse una prórroga, pero solo si se solicita dentro de plazo.
Depende de dónde
El impuesto, sus reducciones y bonificaciones cambian según la comunidad autónoma. La misma herencia puede tributar de forma muy distinta.
Beneficio de inventario
Aceptar así la herencia evita responder de las posibles deudas del fallecido con tu propio patrimonio. Conviene valorarlo antes de aceptar.
No hay que decidirlo todo ya
Separar lo urgente (plazos e impuestos) de lo importante (qué hacer con el patrimonio) es la mejor forma de evitar errores.
Información general. Cada caso se analiza con tu notario y tu asesor fiscal.
Cómo te acompañamos
Primero lo urgente, después lo importante
Fase 1
Calendario
Identificamos plazos y pasos, y coordinamos con tu notario y tu asesor fiscal.
Fase 2
Inventario
Qué hay, dónde está y cuánto vale. Una fotografía clara de lo heredado.
Fase 3
Impuestos y liquidez
Planificamos cómo atender los impuestos sin vender en mal momento.
Fase 4
Integración
Adaptamos lo recibido a tu perfil, tus objetivos y el resto de tu patrimonio.
Siempre
Tu propia sucesión
Después de vivirlo, es el mejor momento para ordenar la tuya.
Lo que recibes es la historia de alguien
Merece cuidarse con el mismo respeto con el que se construyó. Te escuchamos cuando estés preparado, sin prisas y con total confidencialidad.
Sin compromiso y con total confidencialidad.