Tu patrimonio necesita orden
Tu patrimonio necesita orden.
Antes de invertir más, entiende lo que ya tienes.
Cuentas en varios bancos, fondos que alguien te recomendó hace años, seguros que ya no recuerdas por qué contrataste. No falta patrimonio. Falta una visión de conjunto.
Preguntas que te ayudamos a responder
- ¿Cuánto tengo realmente y dónde está?
- ¿Cuánto me cuestan mis productos cada año?
- ¿Tengo fondos que en realidad hacen lo mismo?
- ¿Mi patrimonio responde a mis objetivos o a la casualidad?
Lo que vemos a menudo
Muchos productos, poca estrategia
01
Repartido entre entidades
Cada banco ve una parte y nadie ve el conjunto.
02
Productos que se solapan
Fondos distintos que invierten en las mismas empresas. Más productos no es más diversificación.
03
Costes que no se ven
Comisiones repartidas entre muchos productos que, sumadas, pesan más de lo que crees.
04
Liquidez parada
Dinero en cuenta, sin función, perdiendo poder adquisitivo cada año.
Claves que conviene conocer
Ordenar también es rentabilidad
Los costes se acumulan
Una pequeña diferencia de costes cada año, mantenida durante mucho tiempo, tiene un gran impacto por el efecto del interés compuesto.
Compruébalo en la calculadoraTraspasar no es vender
En España, el traspaso entre fondos de inversión no tributa en el momento; la venta, sí. Reordenar bien evita impuestos innecesarios.
Cada pieza, una función
Liquidez, protección, objetivos y crecimiento. Si un producto no cumple ningún papel, sobra.
Simplificar no es perder
Menos productos, mejor elegidos, suelen dar más control, menos costes y decisiones más claras.
Información general. Cada cambio se analiza de forma individual, incluido su impacto fiscal.
Cómo te acompañamos
De la dispersión a una sola visión
Fase 1
Inventario completo
Todo lo que tienes, en todas las entidades, en un único documento.
Fase 2
Diagnóstico
Costes, solapamientos, riesgos y liquidez sin función.
Fase 3
Propuesta de orden
Qué mantener, qué agrupar y qué cambiar, con su impacto fiscal.
Fase 4
Implementación gradual
Paso a paso, sin precipitarse y explicando cada movimiento.
Siempre
Todo a la vista
Tu patrimonio ordenado y actualizado en tu portal de cliente.
La claridad es el primer paso de cualquier buena decisión
Empieza por tu informe patrimonial gratuito o por una conversación con nuestro equipo. Sin compromiso y sin tecnicismos.
Equipo Diman Capital · Agencia de banca privada