Quieres ordenar tu sucesión
Quieres ordenar tu sucesión.
Que tu patrimonio llegue como quieres, a quien quieres.
Planificar la sucesión no es pensar en el final. Es un acto de responsabilidad que protege a los tuyos y evita conflictos, impuestos innecesarios y decisiones que acabarían tomando otros.
Confidencialidad total
Preguntas que te ayudamos a responder
- ¿Mi testamento refleja mi situación actual?
- ¿Qué puedo hacer en vida: donaciones, seguros, sociedades?
- ¿Cómo evito conflictos entre mis herederos?
- ¿Qué pasará con mi empresa familiar?
Lo que vemos a menudo
Lo que no se decide, lo acaba decidiendo otro
01
Testamentos desactualizados
Se firmaron hace años y la vida ha cambiado: separaciones, nuevos hijos, nuevas parejas.
02
Patrimonio difícil de repartir
Inmuebles y empresas no se dividen en partes iguales con facilidad.
03
Conversaciones aplazadas
Hablar de ello cuesta, y se pospone hasta que ya no hay margen.
04
Impuestos evitables
Una parte del coste fiscal podría haberse reducido con planificación previa.
Claves que conviene conocer
La sucesión se prepara en vida
La ley cambia según dónde
La legítima no es igual en toda España. En Cataluña, por ejemplo, es una cuarta parte de la herencia; en el derecho común, dos tercios.
Donar o heredar
Las donaciones en vida y las herencias tributan de forma distinta según la comunidad autónoma. Elegir bien el momento importa.
Liquidez para los tuyos
Un seguro de vida con beneficiarios designados aporta liquidez a tus herederos justo cuando más la necesitan.
La empresa familiar
Puede acceder a importantes beneficios fiscales en la transmisión, pero exige cumplir requisitos que hay que preparar con tiempo.
Si un día no puedes decidir
Los poderes preventivos permiten elegir hoy quién gestionará tu patrimonio si llega a ser necesario.
Revisar, no solo firmar
Cada cambio de vida es una buena razón para revisar lo decidido.
Información general. Cada caso se diseña con tu notario, tu abogado y tu asesor fiscal.
Cómo te acompañamos
Coordinamos a todos los que intervienen
Notario, abogado, asesor fiscal y aseguradora suelen trabajar por separado. Nosotros hacemos que todo responda a un mismo plan: el tuyo.
Fase 1
Tu voluntad
Qué quieres, para quién y por qué. Empezamos escuchando.
Fase 2
Fotografía
Tu patrimonio y tu situación familiar, tal como son hoy.
Fase 3
Diseño
Testamento, donaciones, seguros, sociedades o protocolo familiar, con tus especialistas.
Fase 4
La conversación
Si lo deseas, te acompañamos a explicarlo a tu familia.
Siempre
Revisión
Actualizamos el plan cuando cambian tu vida o la normativa.
El mejor legado es dejarlo todo en orden
Es una de las decisiones más importantes que vas a tomar. Hagámoslo con tiempo, con criterio y a tu manera.
Equipo Diman Capital · Agencia de banca privada